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炒股就看金麒麟分析师研报,权威,专业,及时,全面,助您挖掘潜力主题机会! 中信证券:仍需聚焦有清晰业绩逻辑的方向 近期科技板块的降温,可能与长鑫科技上市在即,以及海外模型大厂ARR增速放缓有关。市场一是担心长鑫科技上市或对国内科技板块的流动性造成比较大的短期冲击因而提前减仓,二是担心模型厂的商业化变现速度和空间可能会下修。此外,宏观层面的隐忧也在积累。尽管美伊即将达成停战协议的信息频繁释放,但近期伊朗的强势态度似乎预示着伊朗想借此次机会重塑其在中东的地缘位置和话语权。 无论美伊协议是否能够迅速达成,其对市场的影响已不同于4—5月:如果达成,全球工业生产端的恢复将改变“非AI”领域持续疲软的宏观现状,对K型分化产生短期修正;如果继续久拖未定,通胀和紧缩预期升温对海外科技映射的板块多少会有负面的情绪影响。A股市场近期随着大资金的减持速度放缓,卖压减弱,资金面开始有所平衡,非热门板块开始修复。中信证券认为,风格再平衡实际上已经开始,但在配置上仍需聚焦有清晰业绩逻辑的方向,而非为切换而切换。 广发证券:市场新一轮情绪周期底部的信号已经显现 前期,随着中证1000、国证2000等小微盘指数持续下跌,衡量市场冷暖的情绪指标再度临近0%分位数,大盘指数也运行至100日均线附近。一方面,美伊局势缓和、美国5月通胀数据符合预期,外部扰动逐渐平息;另一方面,6月下旬、7月A股美股再次迎来财报窗口,市场回到基本面定价主导。综合近期变化,市场新一轮情绪周期底部的信号已经显现。 市场再度临近基本面定价的阶段,半年报传统/新兴产业的盈利裂口可能进一步拉大。海外算力板块等若短期调整、可能又是再次布局的机会。除了AI之外,随着海外预期缓和,还有一些潜在值得关注的方向,包括有色、储能、创新药。 中国银河证券:科技高景气赛道仍是市场中长期的配置主线 A股短期大概率延续震荡蓄势的运行态势,市场以结构性行情为主,关注美联储议息会议对市场预期的边际影响,以及半年报业绩前瞻的结构性指引。从配置角度而言,成长板块的阶段性调整,属于健康的回调过程,短期行情波动不改行业中长期景气趋势,科技高景气赛道仍是市场中长期的配置主线。依托本轮调整,重点挖掘估值相对合理、基本面具备支撑的硬科技细分领域,以低位绩优蓝筹作为底仓配置,适配轮动节奏。 配置机会上,聚焦“科技轮动+防御配置”布局策略。首先,科技景气与产业趋势未改,本轮科技行情背后具备产业趋势驱动和业绩支撑逻辑,具备业绩支撑的细分领域或将持续受益。短期或呈现轮动特征,关注半导体、其他电子、商业航天、通信设备、算力、存储、人形机器人、储能等细分方向。其次,受益于产品涨价及业绩修复逻辑的方向,重点布局基础化工、有色金属、建筑材料、钢铁板块等。此外,重视防御性底仓的配置价值,涉及煤炭、煤化工、金融、公用事业、新能源等。 中信建投:市场预计呈现“上有顶、下有底”的震荡格局 本周A股市场低开后整体企稳,显示出一定的韧性,市场短期有望迎来反弹,但向上空间有限,震荡格局或将延续。主因市场面临着一定程度的资金面制约,投资者观望态度浓厚。海外流动性预期反复,但暴力加息门槛犹存。整体来看,A股面临的内外部环境趋于复杂,可能对风险偏好形成一定压制,市场预计呈现“上有顶、下有底”的震荡格局。 配置上以短期再平衡为核心,适度控制高波动暴露,关注基本面确定性更强的细分景气赛道,等待内外部不确定性落地带来的预期校准。行业重点关注:AI、有色金属、煤炭、非银、新能源等。 申万宏源:结构性的“百花齐放”正在发生 申万宏源认为,市场行情结构的“百花齐放”正在发生,这可以从四个方面来看:第一,国内科技产业趋势被低估,中小企业“长大速度”已处于上行周期,科技有条件演绎扩散行情。第二,2026年是供给出清年,年内供给出清行业占比有望从2025年的8%提升到45%。随着时间的推移,验证周期性改善的方向可能不断增加。第三,行业ETF和单一赛道主动公募边际定价下,科技赛道行情潜在波动率提升。上涨波段享受正循环,调整波段也需警惕阶段性负循环。第四,5月中旬以来,A股总体调整波段,演绎了显著分化行情;后续反弹波段,可能上涨的结构可能自然增加。 配置上,科技短期调整波段,且隐含波动率较高,但中期仍看好AI趋势性机会,可以继续关注:光通信、PCB、存储、储能、燃机、算电协同。同时,得益于结构上的“百花齐放”,重点关注新消费、出口链Alpha、战略资源和非银金融的投资机会。 中泰证券:市场短期底部明确,“鱼尾行情”有望重启 本周市场或已确认短期底部,指数下跌空间有限。近期市场受日本央行议息会议,美股超大IPO等扰动而波动放大,但整体风险或有限。下周后半段“鱼尾行情”有望重新启动,且大概率将挑战前高。 当前可重点关注以下几个方向:一是科技方向,重点关注存储、海外算力与机器人。存储方面,长鑫上市在即,板块已有一定回调,是当前赔率最优的细分方向。二是电力设备与新能源:能源安全趋势下中期或有景气空间。电新板块驱动力正由国内政策驱动转向海外出口驱动,出口链条景气度持续改善。三是有色金属:黄金与工业金属中期逻辑最为清晰。美伊协议达成叠加美联储偏鸽对美元构成双重压力,利好金价;冲突后各国军费普遍抬升,驱动全球制造业资本开支扩张,工业金属景气上行趋势明确。 兴业证券:后续进一步大幅下行的风险可控 对于市场整体而言,前期风险相继落地且好于预期、后续流动性验证压力整体可控、拥挤度回落至底部区间,意味着后续进一步大幅下行的风险可控。而对于科技板块而言,前期调整过后空间上已经基本到位,但考虑到后续仍是盈利“真空期”+流动性“逆风期”,等待7月财报季开启,景气优势再度得到验证后,有望是科技趋势性回归的“更好的时间”。 配置上,兴业证券强调,不必为了切换而切换。随着7月业绩预告披露期临近,景气的相对强弱、业绩的相对变化依然是核心线索,建议紧抓半年报业绩线索进行布局。一季报后盈利预期上修较多的方向主要集中在:AI算力、先进制造、周期、消费&金融等方面。 国金证券:新一轮的HALO交易正在开启 美伊冲突以来,出现了全球两个世界的分野,科技新世界进入了量价齐升的过热期;而传统世界则是进入滞胀-衰退的时期。当下,海峡重开的预期,边际上更有利于传统世界的复苏预期,而相对的价格也支撑新一轮HALO交易。但是,金融资产缩圈的大方向仍然没有改变,积极防御+结构切换仍然是重点。 基于以上内容,国金证券推荐如下:第一,具有战略资源价值、实物消耗型红利的原油、煤炭、电力,以及受益于国内制造业结构转型、基本面出现改善信号的城商行;第二,受益于新兴市场传统制造业投资修复,工业金属、炼化、其他电源设备、汽车零部件、专用设备、通用设备等;第三,科技新世界中关注“胀”和二阶开支,包括半导体/AI材料、半导体设备与制造等。 光大证券:中长期有望逐渐震荡上行 短期A股或偏震荡,中长期来看,在基本面及产业趋势的双重支撑下,有望逐渐震荡上行。一方面,基本面仍然是背后最为稳健的支撑,其中价格仍然是主要变化因素,从趋势来看,二季度PPI中枢将会显著高于一季度,这也将使得二季度上市公司盈利进一步上行。另一方面,AI产业趋势方兴未艾,在基本面未有明显扰动背景下,股价仍有上行空间,宏观因素的短期冲击反而会带来更好的布局时点。 短期关注防御板块,中期关注以硬科技为代表的三条景气主线。短期内,防御板块或有阶段性表现,例如高股息及价值股,不过此类机会或许更偏交易层面的情绪演绎。中长期来看,高景气方向仍是配置核心,但并不仅限于科技领域,出口链、资源品等板块基本面有望持续改善,未来或许值得重点关注。硬科技方面,关注电子、通信、国防军工等行业;出口链方面,关注电力设备、机械设备、轻工制造等行业;上游资源品方面,关注有色金属、煤炭、石油石化、基础化工等行业。 东吴证券:科技股行情尚未出现趋势逆转的明确信号 科技股当前是否已经见顶?东吴证券认为,从当前阶段看,无论产业还是流动性环境,均尚未出现趋势逆转的明确信号。产业层面,AI大规模商业化仍处于早期阶段,除Coding外,Agent、物理AI等方向的潜在空间尚未充分展开;流动性层面,融资扩张与资本开支扩张的正反馈机制仍在延续。 后续关键在于静观两条路径的演进:究竟是产业先完成商业闭环、实现自我造血,还是全球流动性收紧导致融资难以落地,哪个先到,才能决定科技行情的延续或拐点。
来源:经济日报 银税互动是税务部门联合金融监管部门及商业银行,运用税收数据将企业的纳税信用转化为融资信用,缓解小微企业融资难题的一项实招。国家金融监督管理总局近期发布《关于做好2026年小微企业金融服务工作的通知》(以下简称《通知》),再次对“银税互动”提出更高要求,推动税银紧密携手让纳税信用持续变“金”。 挖掘涉税数据价值 重庆淇奎天然气公司是位于重庆市梁平区的一家天然气供应企业。今年初,受全球能源市场变化影响,天然气原材料成本增加,公司经营中出现资金缺口。梁平区税务局了解到这一情况后,向公司介绍可以凭借A级纳税缴费信用,申请利率较低的信用贷款。在税务人员辅导下,公司向银行提交了信用贷款申请,顺利获批172万元贷款,不到一个月就到账,及时保障了生产经营稳定。 “贷”来及时雨的关键,正是涉税数据的有效应用。《通知》明确提出,积极参与“银税互动”,充分挖掘涉税数据价值,加强数据多维交叉核验,及时迭代贷款模型,提升纳税诚信企业金融服务效能。 “小微企业是国民经济发展的重要力量,也是稳就业、促创新、增活力的重要主体。”中央财经大学中国公共财政与政策研究院教授乔宝云表示,随着数字经济快速发展,涉税数据已成为反映企业经营能力和发展潜力的重要依据。将企业依法纳税形成的信用资产转化为融资优势,有效破解了小微企业因缺乏抵押物、财务信息不完善而面临的融资难、融资贵问题。“银税互动”以纳税信用为纽带,银行业金融机构通过整合纳税记录、发票信息、经营数据等多维信息,持续优化风控模型和授信策略,进一步提升融资服务精准度。 上海财经大学公共政策与治理研究院院长田志伟告诉记者,纳税数据涵盖企业销售收入、各类税收缴纳、连续纳税时长、发票开具与抵扣等多维信息。银行据此可交叉验证企业营收与利润的真实性,精准刻画企业画像,动态优化风控模型,从而有效提升信贷决策的准确性,降低信息不对称带来的信用风险,为小微企业提供更高效且可持续的融资支持。 “银税互动”模式下,数据将更加规范和安全地使用。今年3月,国家税务总局、国家金融监督管理总局联合发布《关于进一步深化和规范“银税互动”工作的通知》提出,税务总局会同金融监管总局制定“银税互动”数据基础清单并动态更新,规范银税数据提供内容和提供方式。同时要求税务部门和银行要严格依企业授权提供各自掌握的相关信息,不得未经授权或超授权范围、授权时限提供数据信息。企业申请“银税互动”相关贷款时,银行应充分告知其“银税互动”的服务内容、法律责任和注意事项,并由企业自愿签署授权书,切实保障企业的知情权和选择权。此外,要求各级金融监管部门将“银税互动”数据安全保密情况纳入银行数据安全监管工作,纳入对银行开展的信息科技现场检查项目,严肃查处非法获取、传播、泄露、出售信息等违法违规行为。 “银行与小微企业之间的信息不对称是小微企业融资难的重要原因,银行难以准确评估小微企业的经营实力与还款能力,企业又无法以传统方式证明自身信用。‘银税互动’通过挖掘涉税数据价值,将企业的纳税信用转化为融资信用,为这一困局提供了制度性解法。”田志伟说。 用新技术加强创新 《通知》提出,深入推进信用信息共享,推动深化“银税互动”工作落实,利用区块链、隐私计算等技术依法合规开展“银税互动”模式创新。 “这些技术的应用能有效保障银税数据共享中的数据安全与企业隐私。”田志伟分析,一方面,区块链技术可确保涉税数据流转全程可追溯、不可篡改,保障信息交互的完整性与可信度;另一方面,隐私计算能够在保障数据不泄露的前提下使银行完成信用评估与风险核验。两项技术的协同应用,既提高了数据信息的可靠性,也化解了税务部门对数据泄露的顾虑,消除了企业对商业秘密外泄的担忧,从而为更深层次、更广范围的数据共享扫清障碍。 乔宝云认为,隐私计算技术实现数据“可用不可见”,在依法合规保护企业信息安全的前提下,推动信用信息高效流通,为“银税互动”创新发展提供了坚实技术支撑。通过税务部门与金融机构的信息共享机制,银行能够更加全面、客观地了解企业经营状况和信用水平,提高授信审批效率,实现“以税增信、以信换贷”。未来,随着数字技术与普惠金融深度融合,“银税互动”将在服务实体经济、支持小微企业成长、推动信用体系建设等方面发挥更加积极的作用。 据了解,今年两部门在深化“银税互动”方面将进一步加强新技术应用。比如,有序推进现有“银税互动”数据直连链路的升级改造;及时优化模型规则和技术手段,加强多维度数据交叉核验;鼓励税务部门、银行运用技术手段和智能工具提升授权效率,改进企业办理体验。 新技术让部门间数据共享和应用更加顺畅高效,推动各地“银税互动”的广度、深度、精度持续升级。截至目前,江西省税务局已与24家银行业金融机构建立合作机制,并依托“银税互动”服务平台实现信息依法共享,提升融资效率。今年一季度,江西省税务部门累计帮助5万多户诚信纳税缴费小微企业获得信用贷款188亿元。重庆税务部门近年来持续深化“银税互动”服务,联合31家银行推出了52个纳税信用贷款产品,今年1至4月已累计帮助2万余户企业获得信用贷款超226.4亿元。 “总体而言,《通知》提出的系列要求旨在利用技术赋能、保障数据安全,推动‘银税互动’从信息共享的初级阶段迈向数据深度应用的新阶段,将纳税信用更充分地转化为融资信用,为小微企业融资打开更广阔空间。”田志伟说。 信用向好夯实基础 国家税务总局近日发布的最新数据显示,全国守信经营主体达4711.1万户,同比增长8.6%。其中,纳税缴费信用级别最高的A级经营主体约788.4万户,占比为14.4%。971.7万户经营主体信用级别较上年度提升,同比增长44.1%。 2025年7月施行的《纳税缴费信用管理办法》明确,个体工商户和从事生产、经营的其他类型纳税人缴费人可自愿申请纳入纳税缴费信用管理。今年有3.7万户个体工商户自愿申请参评,反映个体工商户守信增信意识不断增强。其中信用级别较高的A级、B级个体工商户占比分别为35.7%和40%。中央财经大学财政税务学院院长樊勇认为,以上数据表明,全社会依法纳税缴费的氛围愈发浓厚,各类经营主体守信经营、主动增信意识显著提升,纳税缴费信用评价的正向激励与约束作用有效显现,推动营商环境持续优化,有效助力市场经济规范健康有序发展。 经营主体纳税缴费信用持续向好,进一步夯实了“银税互动”的应用基础,这意味着将有更多诚信企业有机会尝到纳税信用变金融活水的甜头。江西省鸽鸽食品有限公司连续8年获评纳税信用等级A级。今年初,该公司在推进生产线智能化升级、新品研发及市场拓展过程中,面临500万元的流动资金缺口。鹰潭高新技术产业开发区税务部门了解到这一情况后,主动对接企业,宣传“银税互动”相关政策,并辅导企业准备申请材料。今年3月,凭借连续多年的A级纳税信用资质,企业成功获批500万元信用贷款,顺利完成智能生产线改造与新品研发,推动产能提升15%,新增就业岗位20余个。 借助纳税缴费信用修复,更多小微企业获得了信用提升的宝贵机会。据了解,目前,主动修复信用的经营主体同比增长约三成。有1815.4万户经营主体主动纠错、修复信用,较上年度增加417.8万户,同比增长29.8%。其中,388.1万户经营主体修复信用后,实现信用级别的提升。 通过“银税互动”的有效落地,企业合规守信的自觉性被不断激发,为优化营商环境注入持久而深刻的内生动力。“深化‘银税互动’不仅是金融服务模式的创新,更是社会信用体系建设的重要实践。”乔宝云认为,通过不断完善信用信息共享机制,强化信用价值应用,引导企业诚信经营、依法纳税,能够有效营造“守信受益、失信受限”的良好市场环境,进一步夯实社会信用基础。
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